ऑनलाइन शेअर-ट्रेडिंगच्या फसवणुकीच्या झटपट नफ्याच्या आमिषाने 2024 पासून पुण्यातील गुंतवणूकदारांचे 452 कोटी बुडवले

पुणे: ऑनलाइन शेअर-ट्रेडिंगद्वारे झटपट पैसे कमावण्याच्या आमिषाने फसलेल्या शहरातील रहिवाशांना गेल्या अडीच वर्षांत अशा 982 फसवणुकीच्या घटनांमध्ये सायबर गुन्हेगारांकडून एकत्रितपणे 452 कोटी रुपयांचे नुकसान झाले आहे.शहर पोलिसांनी 2023 मध्ये अशा स्वरूपाचे गुन्हे नोंदवण्यास सुरुवात केली आणि तेव्हापासून ही संख्या सातत्याने वाढत आहे.गेल्या महिन्यात, 8 एप्रिल रोजी, हडपसर येथील एका 75 वर्षीय जनरल फिजिशियनने नोंदवले की त्यांनी 30 जानेवारी ते 20 मार्च दरम्यान सायबर गुन्हेगारांकडून 12.31 कोटी रुपये गमावले, ज्यांनी ऑनलाइन शेअर-ट्रेडिंग गुंतवणूकीवर काही महिन्यांत 8-10% परतावा देण्याचे वचन दिले होते. डॉक्टर, ज्याचा मुलगा देखील एक प्रख्यात वैद्यकीय व्यावसायिक आहे, त्याने फसवणूक करणाऱ्यांना 30 लाख ते 3 कोटी रुपयांची रक्कम वारंवार हस्तांतरित केल्यानंतर अवघ्या 39 दिवसांत रक्कम गमावली, पोलिसांनी TOI ला सांगितले.अलीकडेच 28 एप्रिल रोजी नोंदवलेल्या आणखी एका प्रकरणात, हडपसरजवळील शेवाळवाडी येथील एका 36 वर्षीय सॉफ्टवेअर अभियंत्याने 26 जानेवारी ते 11 मार्च दरम्यान अशाच एका घोटाळ्यात उच्च परतावा देण्याचे आश्वासन देऊन 2.3 कोटी रुपये गमावले. हडपसर येथील एका आयटी फर्ममध्ये काम करणारी तक्रारदार महिला गेल्या सात ते आठ महिन्यांपासून रजेवर होती आणि तिने आपली बचत या घोटाळ्यात थकवली होती.या वर्षी 19 जानेवारी रोजी, हडपसर येथील सेवानिवृत्त उद्योजक (85) यांनी शहरातील सर्वात मोठी ऑनलाइन शेअर ट्रेडिंग फसवणूक प्रकरणाची तक्रार केली, ज्यात 22.03 कोटी रुपयांची फसवणूक झाली.पोलिस उपायुक्त (आर्थिक गुन्हे शाखा) विवेक मासाळ म्हणाले, “तक्रारदारांच्या अज्ञानामुळे आणि लोभामुळे ही प्रकरणे घडत आहेत.” ते पुढे म्हणाले, “बहुतेक प्रकरणांमध्ये, फसवणूक करणाऱ्यांकडून मेसेजिंग ॲप्लिकेशनद्वारे पीडितांशी संपर्क साधला जातो. इतरांमध्ये, पीडित व्यक्ती सोशल मीडियावरील जाहिरातींच्या वेशात संशयास्पद लिंक्सवर क्लिक करतात.”वरिष्ठ पोलीस अधिकाऱ्याच्या म्हणण्यानुसार, “बहुतेक तक्रारदार, विशेषत: सॉफ्टवेअर अभियंते, 10-15% मासिक परतावा देण्याचे आश्वासन देणाऱ्या योजनांना बळी पडतात. काही प्रकरणांमध्ये, फसवणूक करणारे 300-800% पर्यंत परतावा देण्याचे वचन देतात. हे आकडे अत्यंत आकर्षक दिसतात, जे लोकांना फसव्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्रवृत्त करतात.”“एकट्या या वर्षाच्या पहिल्या चार महिन्यांत, आम्ही 136 प्रकरणे नोंदवली आहेत, ज्यात दोन उच्च-मूल्याच्या प्रकरणांचा समावेश आहे. आम्हाला आशा आहे की अशा फसवणुकीची संख्या या वर्षीही जास्त राहील. हे सायबर फसवणूक करणारे सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) आणि इतर नियामक संस्थांशी संलग्न किंवा नोंदणीकृत नाहीत. लोकांनी फक्त सेबीकडे नोंदणीकृत ॲप्स किंवा एजंट्सवर विश्वास ठेवला पाहिजे,” मासाळ म्हणाले.पुणे सायबर पोलिसांच्या वरिष्ठ निरीक्षक स्वप्नाली शिंदे यांनी TOI ला सांगितले, “आम्ही महाविद्यालये, सॉफ्टवेअर कंपन्या आणि गृहनिर्माण सोसायट्यांमध्ये जनजागृती कार्यक्रम घेत आहोत. आमच्याकडे पॅम्प्लेट आणि ऑनलाइन मोहिमेद्वारे जनजागृती करणारी एक समर्पित टीम देखील आहे. या प्रयत्नांनंतरही, प्रकरणांची संख्या जास्त आहे.”ज्येष्ठ नागरिकांनी मुदत ठेवी मोडण्याचा प्रयत्न केला असता आणि हेतूबद्दल चौकशी करण्यासाठी पोलिसांनी बँक अधिकाऱ्यांना सतर्क राहण्याचे आवाहन केले आहे. अनेक घटनांमध्ये, अशा हस्तक्षेपामुळे फसवणूक रोखण्यात मदत झाली आहे.सायबर क्राइम तपासनीस आणि फॉरेन्सिक तज्ज्ञ संदिप गाडिया म्हणाले, “कोविड-19 उद्रेक होण्यापूर्वी अशी प्रकरणे दुर्मिळ होती, परंतु 2021 पासून, त्यात वाढ झाली आहे. मला जवळजवळ दररोज प्रभावित व्यक्तींकडून कॉल येत आहेत. साथीच्या रोगानंतर, आर्थिक अनिश्चिततेमुळे लोकांना झटपट आर्थिक नफा मिळू लागला आहे आणि फसवणूक करणारे या मनाचा गैरफायदा घेत आहेत.”“फसवणूक करणारे गुंतवणुकदारांचा विश्वास संपादन करण्यासाठी सुप्रसिद्ध कंपन्यांसारखी नावे वापरून बनावट ट्रेडिंग ॲप्लिकेशन तयार करतात. काही प्रकरणांमध्ये, पीडितांना आत्मविश्वास निर्माण करण्यासाठी एक किंवा दोन महिन्यांसाठी प्रारंभिक परतावा देखील दिला जातो,” तो पुढे म्हणाला.टेक प्रोफेशनल्सना अनेकदा लक्ष्य का केले जाते याचे स्पष्टीकरण देताना गडिया म्हणाले, “अशा प्रकरणांमध्ये जवळपास 90% तक्रारदार हे तंत्रज्ञ आहेत, त्यानंतर ज्येष्ठ नागरिक आहेत. टेक व्यावसायिक नेहमीच ऑनलाइन असतात, सोशल मीडियावर सक्रिय असतात आणि ते त्यांच्या स्क्रीनवर जे पाहतात त्यावर विश्वास ठेवतात.”जटिल पुनर्प्राप्ती प्रयत्नपुणे शहर पोलिसांनी सांगितले की ते बँक खाती गोठवतात ज्यामध्ये पीडित व्यक्ती पैसे ट्रान्सफर करतात आणि नंतर मनी ट्रेल शोधतात. तथापि, निधी बऱ्याचदा खात्यांच्या अनेक स्तरांमधून जातो — कधीकधी 1,000 पेक्षा जास्त — पुनर्प्राप्ती जटिल बनवते.या व्यवहारांचा मागोवा घेण्यासाठी पोलीस डिजिटल साधनांचा वापर करतात आणि ट्रेलमध्ये ओळखलेली खाती जप्त केली जातात.मासाळ म्हणाले, “आम्ही एकूण 103.84 कोटी रुपयांची फसवणूक करणाऱ्यांची बँक खाती गोठवली आहेत. न्यायालयाची परवानगी घेतल्यानंतर ही रक्कम तक्रारदारांना परत करण्यात आली आहे.फसवणूक करणाऱ्यांची मोडस ऑपरेंडीपोलिस अधिकारी आणि तज्ञांनी निदर्शनास आणून दिले की फसवणूक करणारे सामान्यत: पीडितांना लक्ष्य करण्यासाठी दोन मुख्य पद्धती वापरतात.पहिल्या पद्धतीमध्ये, ते मेसेजिंग ॲप ग्रुप्समध्ये पीडितांना जोडतात, जेथे “सदस्य” शेअर-ट्रेडिंगमधून उच्च नफ्यावर चर्चा करतात आणि यशस्वी टिपांसाठी ग्रुप ॲडमिनचे आभार मानतात. या संभाषणांमुळे प्रभावित होऊन, पीडित व्यक्ती प्रशासकाशी संपर्क साधतात, जो नंतर त्यांना गुंतवणूक करण्यास प्रवृत्त करतो आणि बनावट ट्रेडिंग ॲपची लिंक शेअर करतो. एकदा डाउनलोड केल्यानंतर, पीडितेची फसवणूक केली जाते.दुसऱ्या पद्धतीत, फसवणूक करणारे सोशल मीडिया प्लॅटफॉर्मवर जाहिराती पोस्ट करतात. जेव्हा वापरकर्ते या जाहिरातींवर क्लिक करतात, तेव्हा त्यांचे संपर्क तपशील कॅप्चर केले जातात आणि ते नंतर वर नमूद केलेल्या मेसेजिंग गटांमध्ये जोडले जातात, जिथे घोटाळ्याची प्रक्रिया सुरू होते.दोन्ही घटनांमध्ये, फसवणूक करणारे बँक खात्याचे तपशील तक्रारकर्त्यांसोबत सामायिक करतात, जिथे नंतर ते उच्च-मूल्याचे शेअर्स आणि IPO खरेदी करण्यासाठी पैसे हस्तांतरित करतात, परंतु त्याऐवजी फसवणूक करतात.